เมื่อ ‘ความนิ่ง’ คือกุญแจสำคัญ รีวิว Jitta Wealth เอาชนะเงินเฟ้อและความผันผวน

ในโลกของการลงทุน หลายคนเริ่มต้นด้วยความหวังว่า “จะเอาชนะตลาด” แต่สำหรับ “คุณพูห์ สกุล” มนุษย์เงินเดือนที่ต้องการเอาชนะเงินเฟ้อ ​ถนนสายการลงทุนของเธอเริ่มต้นจากความวนเวียนคิดเรื่องเงินตั้งแต่เด็ก ผ่านประสบการณ์การลงทุนมากมาย และล่าสุดบทเรียนสำคัญสำหรับเวลานี้คือการสร้างพอร์ตลงทุนที่สมดุลมากขึ้น ด้วย Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ​ ผลตอบแทน +52.53% (30 ธ.ค. 2564-15 เม.ย. 2569) และ Global ETF +16.95% (18 เม.ย. 2567 – 15 เม.ย. 2569) 

อยากชนะเงินเฟ้อ-จุดเริ่มต้นการลงทุน

คุณพูห์ไม่ได้เริ่มต้นจากการเป็นผู้เชี่ยวชาญหรือมีความรู้เรื่องการเงินการลงทุน แต่เริ่มจาก “นิสัย” ส่วนตัว เธอเป็นคนมัธยัสถ์ตั้งแต่เด็ก และสนใจเรื่องการเงินโดยธรรมชาติ

เมื่อเข้าสู่วัย 20 ปีเศษ ความคิดหนึ่งเริ่มชัดเจนขึ้นว่า

“เงินมันดูเล็กลง…แล้วเราจะทำยังไงให้มันโตขึ้น”

ความอยากเอาชนะเงินเฟ้อ คือจุดเริ่มต้นของการลงทุนของเธอ

ลองผิด ลองถูก กับตลาดหุ้นไทย

เธอเริ่มต้นจากหุ้นไทย โดยศึกษาเอง วิเคราะห์งบการเงินเอง ประสบการณ์ 4-5 ปีแรกสอนให้เธอรู้ซึ้งถึงความจริงของตลาด

“เราเริ่มด้วยหุ้นไทยแบบลองผิดลองถูก ได้บ้างเสียบ้าง นั่งศึกษางบการเงินของแต่ละบริษัทที่เราสนใจ สรุปผลออกมาก็ถือว่าเสมอตัว ไม่ขาดทุนหนักแต่ก็ไม่ได้กำไรมากมายอะไร”

“แนวคิด” ที่เปลี่ยนวิถีลงทุน

วันหนึ่ง เธอได้รู้จักแนวคิดการลงทุนผ่าน YouTube ที่ไม่ใช่แค่เรื่องผลตอบแทน แต่เป็น “วิธีคิดที่เข้าใจตลาดจากประสบการณ์การลงทุนที่ผ่านมา” ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth ที่ทำให้เธอเริ่มสนใจ และตัดสินใจลงทุนกับ Jitta Wealth ตั้งแต่ยุคแรก ๆ โดยเริ่มจาก Jitta Ranking หุ้นไทยก่อน ต่อมาเมื่อคุณเผ่าโทรมาแจ้งข่าวการเปิดตัว Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ เธอจึงเปิดตามมาอีกพอร์ต 

บทเรียนการลงทุนทั้งก้อน

แม้จะมีเครื่องมือที่ดี แต่เธอก็ยังต้องเผชิญกับบททดสอบเรื่อง “จังหวะ” โดยเฉพาะในการลงทุนในเวียดนาม

“ลงทุนอเมริกาเสร็จก็ตอนนั้นก็อยากลงทุนเวียดนาม ก็เปิดพอร์ตตามมา แต่อาจจะเป็นจังหวะที่ไม่ดี แถมเวลานั้นมาทำธุรกิจกับน้องชายจึงเริ่มไม่มีเวลา และเราอาจจะเป็นนักลงทุนที่ไม่ค่อยดีเท่าไหร่ เพราะลงทีตู้มเดียว แรกๆ อาจจะมี DCA แต่ก็เป็นแบบไม่แน่นอน เป็นช่วงๆ แล้วก็พอถึงจุดนึงก็พักไว้ก่อน”

นอกจากนี้ Jitta Ranking หุ้นไทยยังได้รับผลกระทบจากสภาวะตลาดขาลงอย่างต่อเนื่อง ซึ่งในช่วงที่พอร​์ตบวกมากๆ เธอก็ไม่มีเวลาติดตามพอร์ตอย่างใกล้ชิด จึงตัดสินใจปรับกลยุทธ์ด้วยการปิดพอร์ตและโยกเงินลงทุนไปยัง Global ETF ทั้งหมด

“ตอนนั้นรู้สึกว่าต้องรอนานจนเริ่มเบื่อ เลยตัดสินใจโยกมาลง Global ETF แทน ผ่านไป 2-3 ปี พอร์ตก็ค่อยๆ เติบโตขึ้นจนเกือบเท่าทุนเดิมโดยที่ไม่ได้ DCA เพิ่ม เพราะช่วงนั้นกังวลเรื่องภาษีและหันไปลงทุนอสังหาริมทรัพย์ด้วย พอพอร์ตเริ่มฟื้นตัวก็ทำให้สบายใจขึ้น”

การจัดพอร์ต: จากเอียง สู่สมดุล

เพราะความเชื่อมั่นใน Jitta Wealth ทุกวันนี้ถ้าไม่นับรวมการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์แล้ว พอร์ตการลงทุนของเธออยู่กับ Jitta Wealth แทบทั้งหมด เธอมีความเข้าใจหลักการลงทุนแบบ Jitta Wealth ค่อนข้างมาก แม้จะไม่ค่อยได้ DCA แต่ก็ให้ความสำคัญเรื่องการสร้างสมดุลให้พอร์ตลงทุน หลังจากที่ Jitta Wealth ให้คำแนะนำเรื่อง Core and Satellite มาตลอด ทำให้เธอเห็นว่าพอร์ตของเธอมีสัดส่วนของ “Satellite เยอะเกินไป” (ประมาณ 80%) จากพอร์ตของ Jitta Ranking หลายประเทศ แต่มี Global ETF อยู่ไม่มากนัก ทำให้ความผันผวนอาจจะสูงเกินไป

เธอจึงเริ่มจัด“โครงสร้างพอร์ต” ใหม่ เน้นการเพิ่มสัดส่วนของพอร์ต Core อย่าง Global ETF ให้มีน้ำหนักเพิ่มขึ้น โดยตั้งเป้าสร้างสมดุลพอร์ตเป็น 40:60 หรือ 35:65 ในอนาคต ซึ่งเธอเชื่อว่าจะสร้างความ “อุ่นใจ” มากขึ้น ในภาวะที่ตลาดการลงทุนของโลกกำลังวุ่นวายเช่นทุกวันนี้ 

Mindset การลงทุน “ความนิ่ง” รอต้นไม้เติบโต

ตั้งแต่ลงทุนมา คุณพูห์เล่าว่าเคยเห็นพอร์ตที่ติดลบมากที่สุดคือ 26% ในพอร์ต Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ ในช่วงที่เกิดวิกฤติโควิด19  ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ร่วงลงแรง แต่เธอก็ยังมั่นใจและหนักแน่นในการลงทุน 

“ถ้าตลาดมันไม่ค่อยดีก็อย่าไปดูมากนัก เช่นช่วงโควิด หุ้นอเมริกาไม่ค่อยโอเค เราก็ปิดๆ ไปซะ เพราะกลัวจะทำใจไม่ได้ เราเชื่อมั่นในคอนเซปต์ที่ว่า “ให้รอ” เพราะนี่คือการลงทุน ไม่ใช่การพนัน ถ้าเราตัดสินใจลงทุนในสินทรัพย์ที่มีข้อมูล ที่เชื่อมั่นได้เต็มที่ ก็ต้องรู้จักอดทน เหมือนปลูกต้นไม้ เราต้องรอให้มันโต” 

จากเป้าหมายการลงทุนในวันแรกที่ต้องการให้พอร์ตเติบโตเอาชนะเงินเฟ้อ ทุกวันนี้เธอมองเรื่องของการสร้างความมั่นคงในระยะยาวและใช้ชีวิตหลังเกษียณอย่างสบายใจ 

“อย่างน้อย…ขอให้เงินเติบโตอย่างมั่นคง”

พอร์ตลูกรัก: ทำไมต้อง “อเมริกา”

ในหลายพอร์ตที่ถืออยู่ Jitta Ranking หุ้นสหรัฐฯ คือพอร์ตลูกรักที่เธอมั่นใจที่สุด

ไม่ใช่แค่เพราะผลตอบแทนที่ +52.53% (30 ธ.ค. 2564-15  เม.ย. 2569) แต่เพราะ “โครงสร้างตลาด” ที่สหรัฐฯ ถือเป็นตลาดระดับโลกมีความโปร่งใสและเสถียรภาพสูง ไม่ถูกควบคุมโดยปัจจัยทางการเมือง หรือนายทุนในประเทศเหมือนตลาดเกิดใหม่  

ประสบการณ์สอนไว้ – ทัศนคติ สำคัญกว่าเทคนิค

ในวันที่ผ่านทั้งกำไรและขาดทุน สิ่งที่คุณพูห์อยากฝากไว้คือ “ทัศนคติ” ที่สำคัญกว่าเทคนิคการลงทุน

“เลือกลงทุนในสิ่งที่คิดว่ามันจะเติบโต ถึงจะโตช้าแต่ว่ามันโต กินน้ำแข็งเยอะๆ ใจนิ่งๆ ​ อย่าตามข่าวตามกระแสมากไป ถ้าจิตเป็น “ลิง” ก็อย่าให้มันอยู่บนหัว ทำใจให้สบายแล้วปล่อยให้ Jitta Wealth ดูแลแทนเราดีกว่า”