ต่อจิ๊กซอว์พอร์ตลงทุนให้สมบูรณ์ รีวิว Jitta Wealth

หากใครเป็นสายสุขภาพน่าจะเคยได้ติดตามคุณหมอกานต์ มาตังคะ คุณหมอ ผู้มีประสบการณ์ด้านความงามและ Anti-aging ที่มักจะออกมาให้ความรู้เกี่ยวกับการดูแลสุขภาพอยู่บ่อยครั้ง​ แต่อีกหนึ่งภารกิจที่คุณหมอให้ความสำคัญไม่แพ้กันคือการลงทุน ซึ่งคุณหมอบอกว่าทุกวันนี้คุณหมอให้น้ำหนักกับการเป็น Technical Trader มากกว่าการออกตรวจแล้ว และมี Jitta Wealth มาเติมเต็มการลงทุนแบบ Fundamental เพื่อให้พอร์ตสมดุลมากขึ้นกับพอร์ตลูกรัก Jitta Ranking หุ้นจีน +29.29% (8 เม.ย. 2565-4 มี.ค.2569)

แม้อาชีพแพทย์จะมีความมั่นคงอยู่แล้ว ด้วยเป็นคนชอบที่ได้ทำงานหลายๆ อย่าง นอกจากการเป็นหมอและที่ปรึกษาทางการแพทย์ให้กับคลินิกต่างๆ แล้ว คุณหมอกานต์ยังทำธุรกิจอสังหาริมทรัพย์และงานบริหารอีกด้วย และถึงแม้จะมั่นใจว่าสินทรัพย์ที่มีในเวลานี้เพียงพอสำหรับชีวิตเกษียณในอนาคตได้อย่างไม่ลำบาก แต่เพราะชอบที่จะได้ลงทุน และมีความสุขที่ได้เห็นมูลค่าของสินทรัพย์เติบโตเพิ่มขึ้นไปเรื่อยๆ คุณหมอกานต์จึงมีแพชชันในการลงทุนควบคู่กันกับอาชีพหลักไปด้วย 

จุดเริ่มต้นการลงทุน

คุณหมอกานต์เริ่มต้นการลงทุนครั้งแรกราวปี 2560 ในช่วงที่ยังคงทำงานแพทย์เต็มตัว โดยนิยามตัวเองในเวลานั้นว่าเป็นนักลงทุนแบบ Pure Technical เพราะถนัดการลงทุนตามกราฟมากกว่าการวิเคราะห์หุ้นด้วยพื้นฐานธุรกิจหรือ Fundamental ตามแนวทาง Value Investing ซึ่งการลงทุนแบบนั้น ก็ทำให้เขาเผชิญการขึ้นลงของราคาหุ้น มีได้บ้างเสียบ้าง เล่นรอบสวิงเทรดไปเรื่อย จนเริ่มรู้สึกตัวว่าการลงทุนแบบ Pure Technical ขาเดียวคงไม่ได้แล้ว แต่ครั้นจะเป็น VI ก็ไม่ถนัดอ่านงบการเงิน 

แต่แล้วบทเรียนหนึ่งที่คุณหมอค้นพบคือ การลงทุนแบบ Pure Technical ไม่เหมาะที่จะใช้กับตลาดหุ้นไทย แม้จะสร้างผลตอบแทนได้จริง แต่ไม่สามารถเอาเงินก้อนใหญ่ทั้งชีวิตของเราไปลงทุนแบบนั้นทั้งหมดหากเราไม่เก่งหรือมีเวลามากพอ โดยเฉพาะการที่ต้องทำงานไปด้วย เทรดไปด้วยทำให้เกิดความเครียดทวีคูณจากทั้งงานหลักและการเทรดที่ต้องเฝ้าจอตลอดเวลา จนส่งผลกระทบกับการทำงานหลักอย่างชัดเจน

“ด้วยตลาดบ้านเราที่มีเจ้ามือ มีการทำกราฟที่หลอกให้เราเสีย หรือหลอกให้เรา cut หุ้น ​แต่เราเป็นสายเทรดกราฟล้วนๆ อ่านงบไม่เก่ง ไม่ถนัด เพราะในเชิง Technical เราไม่จำเป็นต้องรู้เลยว่าหุ้นนี้ทำธุรกิจอะไร เมื่อกราฟบอกว่าเข้าได้ก็เข้าเลย หลุดก็คัท 

ตอนนั้นก็ยังทำงานหมอเต็มเวลา มีทั้งงานสอน งานตรวจคนไข้ ทำให้เราไม่มีเวลาโฟกัสมากนัก พอจะเดย์เทรดเราก็ไม่ไหว ดูกราฟไม่ทัน ทำให้เราเครียดง่ายและใช้อารมณ์กับตลาดเยอะ” 

เมื่อรู้แล้วว่าสาย Technical อย่างเดียวไม่สามารถพาพอร์ตลงทุนให้รอดได้ในระยะยาว จุดนั้นเองทำให้คุณหมอเริ่มคิดว่าต้องจำกัดความเสี่ยงการลงทุนของตัวเอง และต้องเพิ่มสัดส่วนการลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี ราคาถูกไว้ด้วย แต่ก็ติดที่ว่าการเลือกหุ้นพื้นฐาน การวิเคราะห์ธุรกิจหรือการประเมินมูลค่าหุ้น​ ไม่ใช่สิ่งที่เขาถนัด

และแล้วก็ได้มาลงทุนกับ Jitta Wealth

แต่แล้วเมื่อจังหวะเหมาะ คุณหมอได้มีโอกาสไปงาน SET in the City ก็มีโอกาสได้เจอคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ จิตตะ เวลธ์ ที่ได้ไปออกบูธด้วย ได้ฟังแนวทางการลงทุนของคุณเผ่าแล้วรู้สึกตอบโจทย์ที่กำลังมองหา นั่นคือการลงทุนแนว Value Investing มีการวิเคราะห์งบการเงินและรีบาลานซ์พอร์ตให้ 

คุณหมอกานต์เปิดพอร์ตแรกคือ Jitta Ranking หุ้นไทยด้วยเงินลงทุนเริ่มต้นถึง 2 ล้านบาท เพราะเวลานั้นมีโปรโมชั่นที่จูงใจ ซึ่งเขายอมรับว่าเป็นการลงทุนด้วยความไม่รู้ ไม่ศึกษามากพอจึงตัดสินใจเร็วอาจจะไม่ได้ไตร่ตรองให้ดี เมื่อลงทุนได้ไม่นานก็เจอเหตุการณ์โควิดที่ทำให้หุ้นทั่วโลกร่วงระนาว เงินก้อนที่ลงไปในเวลานั้นถือว่าค่อนข้างสูงทีเดียว เมื่อเห็นพอร์ตร่วงไปถึง 40% ก็ตกใจกลัว และไม่กล้าเข้าไปลงทุนเพิ่ม ซึ่งกลายเป็นเสียโอกาสไปอย่างน่าเสียดาย แต่ก็ถือเป็นหนึ่งบทเรียนที่เขาเรียนรู้และนำมาใช้กับการลงทุนทุกวันนี้อย่าง Jitta Ranking หุ้นเวียดนามและ Jitta Ranking หุ้นจีน ที่เขาจะคอยเติมพอร์ตเมื่อเห็นจังหวะที่หุ้นปรับตัวลดลง

บทเรียนจากการลงทุน

อีกหนึ่งบทเรียนจากการลงทุนที่คุณหมอกานต์ได้เรียนรู้ผ่านการเป็น Technical Trader และลงทุนกับ Jitta Wealth คือการจะประสบความสำเร็จในการลงทุนได้ต้องจัด Asset Allocation เพื่อพอร์ตต้องมีการกระจายความเสี่ยงที่ดีพอ 

“แม้จะเป็นการลงทุนระยะยาวก็ต้องเข้าใจสิ่งที่เราลงทุน ขณะเดียวกันเราควรกระจายความเสี่ยงด้วย มองย้อนกลับไป Risk ของเราก็มีเยอะอยู่เหมือนกัน ตอนนี้เลยพยายามปรับ Core Port ใหม่ เช่นเดิมเรามีความศรัทธาเป็นภูมิภาค อย่างจีนหรือเวียดนาม ที่เราทุ่มไปเลย ซึ่งจริงๆ พอร์ตเหล่านี้เป็น Satelite นี้มีความผันผวนขึ้นลงแรงทำให้เราเครียด ตอนนี้ก็เลยเปลี่ยนมาเป็นสินทรัพย์ที่เสี่ยงกลางหรือเสี่ยงต่ำมากขึ้น” 

ก่อนหน้านี้การทำงานในวิชาชีพแพทย์เต็มตัวก็สร้างความเครียดให้คุณหมอกานต์อยู่แล้ว การลงทุนแบบ Technical​ Trade ก็สร้างแรงกดดันค่อนข้างมาก เพราะอาชีพหมอทำให้เขาตระหนักดีว่าความเครียดเป็นส่วนหนึ่งที่ทำให้มนุษย์อายุสั้นลง ​ทุกวันนี้คุณหมอปรับชีวิตการงานและการลงทุนให้สมดุลมากขึ้น ลดงานตรวจและงานสอนลง ออกกำลังกายดูแลตัวเอง ขณะที่การลงทุนก็แบ่งทรัพย์สินมาเทรดเองส่วนนึงเพื่อฝึกสมอง ลับคม Technical​ Trade ของตัวเองเอาไว้ โดยกำหนดสัดส่วนไว้ที่ 15-20% ของพอร์ตรวม และที่เหลือแบ่งมาลงทุนในอสังหาริมทรัพย์รวมถึงกองทุน โดยมี Jitta Wealth ดูแลพอร์ตลงทุนแนว Fundamental เป็นส่วนของการลงทุนระยะยาวนั่นเอง 

กลยุทธ์ในการลงทุนที่เหมาะกับชีวิต

ขณะเดียวกันอีกหนึ่งกลยุทธ์การลงทุนที่เริ่มเข้าที่เข้าทางกับชีวิตมากขึ้น คุณหมอกานต์เริ่มจำกัดความเสี่ยงจากความผันผวนของพอร์ต Satellite ที่มีสัดส่วนใหญ่เกินไปให้ลดลงบ้าง เพื่อช่วยบรรเทาความเครียดลงบ้าง ​ อย่าง Jitta Ranking หุ้นไทยที่คุณหมอมองว่าการเติบโตยังทรงๆ และเลือกใส่เงินในประเทศที่ยังเห็นการเติบโตรวมถึงหันมา DCA ใน Core Port ​อย่าง Global ETF และ Thematic Optimize ส่วนหุ้นภูมิภาคจะลงเฉพาะตอนตลาดลงแรงเท่านั้น

“จริงๆที่มาลงกับ Jitta Wealth เพราะตอนนั้นเครียดมาก การเป็นทั้ง Trader กับเป็นหมอก็เครียดทั้งคู่ จังหวะเทรดไม่ดีอารมณ์การทำงานของเราก็ไม่ดีไปด้วย เราไม่อยากเครียด อยากกินอิ่มนอนหลับ ใช้ชีวิตในสิ่งที่เราอยากเป็น อยากมีความสุขในชีวิต และให้คนที่มั่นใจดูแลพอร์ตให้ เหมือนในโฆษณาเลย จึงลดสัดส่วนการเทรดเองลง เพราะสิ่งที่จะเป็นเวลธ์ของเราจริงๆ ต้องเป็น long term และ fundamental มากกว่า day trade เรียกว่าตอนนี้พยายามสร้างสมดุลให้ชีวิตมากขึ้น เรามีเงินอย่างเดียว แต่ถ้าเครียดจนป่วยไปก็คงไม่ดี” 

พอร์ตลูกรักของคุณหมอ

สำหรับพอร์ตลูกรักคุณหมอเทใจให้กับ Jitta Ranking เวียดนามและ Jitta Ranking หุ้นจีน ​ซึ่งเป็น 2 พอร์ตที่คุณหมอเติมเงินบ่อยที่สุด ในยามที่เห็นตลาดตกลงมา แต่หากดูผลตอบแทนแล้วก็ต้องยกให้ Jitta Ranking หุ้นจีน ​เพราะเวียดนาม แม้จะมีโอกาสเติบโตได้มากในระยะยาว แต่ก็ยังมีความผันผวนระหว่างทางค่อนข้างมาก เขาจึงเลือกที่จะเติมเฉพาะเวลาที่ตลาดลงแรง 

มากกว่าผลตอบแทนคือความสงบเย็น

การลงทุนยังสอนคุณหมอกานต์ให้กลายเป็นคนใจเย็นมากขึ้น เพราะกว่าจะเปลี่ยนจากสาย Technical ให้เข้ามาสู่สาย Fundamental ได้ แม้จะไม่ทั้งหมดแต่ก็ไม่ใช่เรื่องง่าย คุณหมอกานต์เล่าว่าเคยมีหลายจังหวะที่คิดจะ cut loss แล้วเหมือนกัน แต่เมื่อปักธงแล้วว่าจะหันมาแนว VI มากขึ้น คุณหมอต้องทำความเข้าใจคำว่า “เย็นให้พอ รอให้ได้” และยอมรับว่าการลงทุนระยะยาว ต้องเผชิญความผันผวนเป็นเรื่องปกติ​ 

“สมัยก่อนเป็นคนใจร้อน พอลงทุนก็จะใจเย็นขึ้นเยอะ วันนี้ก็ยังร้อนอยู่ แต่ช่วงหลังก็รู้แล้วว่า จังหวะนี้อย่าใส่หนัก จังหวะนี้ต้องเติม ต้องมีการควบคุมอารมณ์ให้ได้ เพราะการลงทุนมีความผันผวนระหว่างทาง ถ้าเราเข้าใจสัจธรรมนี้เราก็จะลงทุนได้อย่างมีความสุข และในปลายทางค่อนข้างแฮปปี้ในภาพรวม เพราะต่อให้ตลาดลงจริงๆ สุดท้ายพอร์ตมันก็กลับมาได้จริงๆ ทุกวันนี้ถ้าเห็นตลาดปรับลดลงก็แค่ซื้อเพิ่ม” 

ด้วยอาชีพที่มั่นคงอยู่แล้ว เป้าหมายการลงทุนของคุณหมอทุกวันนี้ได้ข้ามผ่านการสร้างความพร้อมในการเกษียณไปแล้ว ด้วยสินทรัพย์ที่มีอยู่ในเวลานี้ก็เพียงพอที่จะทำให้คุณหมอสามารถเกษียณได้โดยไม่ต้องทำงาน แต่เขาเลือกที่จะทำงานในหลายบทบาทที่มีอยู่ควบคู่กับการได้ลงทุนต่อไป เพราะรู้ดีว่าโลกนี้ไม่มีอะไรแน่นอน การได้ทำในสิ่งที่ชอบ และเติมเต็มความสุขในจิตใจที่ได้เห็นมูลค่าสินทรัพย์ที่ลงทุนอยู่เติบโตขึ้นไปเรื่อยๆ